Разбор: деньги через конкурсную массу

Взыскание долга через банкротство должника применяют, когда решение арбитражного суда уже есть, а у приставов взыскание закончилось ничем: счета пустые, имущества за компанией не числится. В этом случае кредитор-подрядчик может сам инициировать дело о несостоятельности заказчика, включиться в реестр требований, через конкурсного управляющего вернуть выведенные активы и предъявить субсидиарную ответственность контролирующим лицам. Ниже редакция рейтинга юристов по строительным спорам разбирает типовую конфигурацию такого дела. Суммы и детали обобщены, это методический пример, а не описание дела конкретного участника рейтинга.

Главное коротко. Заявление о банкротстве юридического лица кредитор подаёт в арбитражный суд того субъекта РФ, где зарегистрирован должник, если долг подтверждён вступившим в силу решением, просрочен более трёх месяцев и превышает порог, установленный Законом о банкротстве. Не позднее чем за 15 календарных дней до подачи заявления кредитор публикует сообщение о своём намерении на fedresurs.ru. Путь долгий, обычно от года и больше, и требует денег на процедуру. Зато он даёт инструменты, которых нет в исполнительном производстве.

Исходная ситуация: решение есть, а на счетах заказчика пусто

Подрядчик смонтировал инженерные системы в торговом здании, которое заказчик реконструировал под сдачу в аренду. Работы приняты по актам, но последние платежи заказчик так и не перечислил. Подрядчик выиграл дело в арбитражном суде: взыскан основной долг, неустойка и судебные расходы. Решение вступило в силу, исполнительный лист передан в ФССП.

Через несколько месяцев пристав окончил исполнительное производство с актом о невозможности взыскания. На расчётных счетах заказчика оставались копейки, за компанией не значилось ни недвижимости, ни транспорта. При этом в период спора компания продолжала работать: сдавала площади, получала арендные платежи.

Позиции сторон к этому моменту разошлись окончательно. Директор заказчика на письма не отвечал и ссылался на отсутствие средств. Подрядчику нужно было понять, куда ушли деньги от аренды и само здание, и есть ли способ дотянуться до них законным путём.

Почему кредитор выбрал банкротство, а не повторное предъявление листа

Повторно предъявить исполнительный лист приставам можно, но если активов нет, результат будет тем же. Исполнительное производство не позволяет оспаривать сделки должника и не возлагает ответственность на тех, кто его контролирует. Эти инструменты появляются только в деле о банкротстве.

Юрист подрядчика начал с проверки открытых источников. Выписка из ЕГРН показала, что здание за год до иска перешло к другой компании. Сведения ЕГРЮЛ показали, что у покупателя тот же учредитель, что и у заказчика. Отчётность в ГИР БО (bo.nalog.ru) показала резкое падение активов именно в период, когда подрядчик направил первую претензию.

Совокупность этих признаков давала основания рассчитывать на оспаривание сделки. По Закону о банкротстве подозрительной считается сделка, совершённая в определённый период до возбуждения дела, если должник получил неравноценное встречное исполнение или если сделка совершена с целью причинить вред кредиторам, а другая сторона об этом знала. Покупка здания аффилированной компанией по заниженной цене подходила под оба основания.

Путь дела: от предупреждения на fedresurs.ru до конкурсного производства

Подрядчик опубликовал сообщение о намерении обратиться с заявлением о банкротстве заказчика. Выждав установленный срок, он подал заявление в арбитражный суд. К нему приложили решение по строительному спору, исполнительный лист, постановление об окончании исполнительного производства, выписки и доказательства публикации. Кредитор предложил саморегулируемую организацию, из числа членов которой суд утверждает арбитражного управляющего.

Суд признал требования обоснованными и ввёл наблюдение. Требования подрядчика вошли в реестр определением о введении процедуры. Остальные кредиторы получили 30 календарных дней с даты публикации сведений о наблюдении, чтобы заявить свои требования и участвовать в первом собрании. Временный управляющий провёл анализ финансового состояния и проверку признаков преднамеренного банкротства.

Первое собрание кредиторов решило просить суд признать должника банкротом. Суд открыл конкурсное производство. Реестр требований кредиторов закрывается через два месяца после публикации сведений об этом, и опоздавшие кредиторы получают удовлетворение только после реестровых.

Каждое определение суда в деле о банкротстве обжалуется отдельно. Споры о сделках и о субсидиарной ответственности рассматриваются внутри дела как обособленные споры и сами проходят апелляцию и кассацию. Поэтому одна процедура может включать десяток параллельных процессов.

Документы и анализ, которые помогли найти выведенное имущество

Ключевую работу выполнил конкурсный управляющий, но направлял её кредитор. Подрядчик передал управляющему всё, что собрал до процедуры: выписки ЕГРН по зданию, сведения об аффилированности покупателя, бухгалтерскую отчётность по годам, переписку периода исполнения договора подряда. Это сэкономило месяцы.

Управляющий истребовал выписки по счетам должника за три года до возбуждения дела. По ним стало видно, что арендные платежи после продажи здания поступали уже покупателю, а сам должник получил за здание лишь часть цены, причём с длинной отсрочкой. Бывший директор не передал управляющему первичные документы бухгалтерского учёта, и это само по себе создаёт презумпцию для субсидиарной ответственности.

Экспертиза в банкротных делах решает свои задачи. Для спора о сделке назначают оценочную экспертизу: она устанавливает рыночную стоимость здания на дату продажи и показывает разрыв с ценой договора. Если бывший директор предъявляет документы, датированные задним числом, ставят вопрос о давности их изготовления. Строительно-техническая экспертиза здесь уже не нужна: долг по подряду подтверждён решением суда.

Чем закончилось дело: реестр, возврат актива и сроки получения денег

Типовой исход в подобной конфигурации выглядит так. Суд признаёт продажу здания недействительной как подозрительную сделку и обязывает покупателя вернуть его в конкурсную массу. Управляющий проводит оценку и выставляет здание на торги. Из вырученных денег сначала покрываются текущие расходы процедуры, затем требования кредиторов по очерёдности.

Подрядчик стоит в третьей очереди вместе с другими кредиторами по гражданско-правовым долгам. Основной долг погашается раньше, чем неустойка: штрафные санкции учитываются в реестре отдельно и удовлетворяются после основной суммы и причитающихся процентов. Если денег от торгов не хватает, управляющий или кредиторы предъявляют требование о субсидиарной ответственности бывшего директора и учредителя по статье 61.11 Закона о банкротстве.

По срокам банкротный путь заметно длиннее исполнительного производства. От публикации о намерении до первых выплат проходит обычно от полутора лет, а взыскание по субсидиарной ответственности может растянуться ещё на годы. В обмен кредитор получает шанс вернуть деньги, которые иначе были бы потеряны.

Выводы для кредиторов-подрядчиков и заказчиков

Первый вывод: проверять контрагента нужно до подписания договора и во время его исполнения, а не после решения суда. Смена собственника ключевого актива, перевод выручки на родственную компанию, падение активов в отчётности сигнализируют о проблемах задолго до суда.

Второй вывод: в ходе строительного спора стоит просить суд об обеспечительных мерах, если есть признаки вывода имущества. Арест здания или счетов на стадии иска стоит дешевле, чем последующее оспаривание сделок в банкротстве.

Третий вывод касается выбора представителя. Строительный спор и банкротство требуют разной специализации. Юрист, который выиграл дело о долге по подряду, не всегда ведёт обособленные споры о сделках. Нередко работает связка из двух специалистов, и это нормально.

Для заказчика урок обратный. Если подрядчик-должник выводит активы, а заказчик хочет вернуть неотработанный аванс или стоимость устранения недостатков, к нему применимы те же инструменты: заявление о банкротстве, оспаривание сделок и субсидиарная ответственность.

Как оценить своего должника перед банкротным сценарием

Оцените должника по признакам из разбора. Проверьте по ЕГРН, какое недвижимое имущество было и куда оно ушло. Сравните отчётность в ГИР БО за несколько лет. Посмотрите через kad.arbitr.ru, сколько к компании исков и кто ещё ждёт денег. На fedresurs.ru видно, публиковали ли другие кредиторы намерение обратиться в суд.

Посчитайте бюджет. Процедуру финансируют из имущества должника, а если его нет, расходы на управляющего и публикации может понести заявитель. Добавьте стоимость представителя в основном деле и в обособленных спорах. Сравните с суммой долга и с реалистичной оценкой того, что удастся вернуть.

Решите, вступать первым или присоединиться к чужому делу. Заявитель влияет на выбор саморегулируемой организации управляющего и раньше видит картину, но и рискует расходами. Присоединиться к уже возбуждённому делу дешевле, но важно уложиться в срок включения в реестр. С результатами такой проверки разговор с юристом из рейтинга будет конкретным.

Электронная почта редакции: stroyspory@строительные-споры-юристы.рф. Контакты адвокатов и юристов — участников рейтинга — на страницах не размещаются.